Fondosinversion.org.es presenta en un sólo sitio web los mejores fondos de inversión de cada entidad financiera, bancos o cajas de ahorro.
Gracias a este innovador método dispondrá de información para consultar, comparar y analizar los fondos de inversion mas rentables por bancos y cajas.
Informacion con que la entidad financiera presenta sus fondos de inversion rentables:
Urquijo Cartera de Fondos
Con Urquijo Cartera de Fondos no tendrá que “preocuparse” de definir la composición de su cartera, ni de estudiar o seleccionar los mejores fondos disponibles en el mercado, ni de decidir cuál es el mejor momento para entrar o salir de la bolsa. Ponemos a su disposición un equipo de gestión especializado que aporta flexibilidad, agilidad y eficiencia a sus inversiones.
Hemos establecido unos rangos de discrecionalidad en la gestión suficientemente amplios para que el nivel de riesgo pueda reducirse al máximo en los momentos de mayor volatilidad o incertidumbre y también pueda aumentarse al máximo en los momentos de mayor visibilidad.
¿Por qué la gestión a través de fondos?
Liquidez, transparencia y seguridad jurídica
Dinamismo ante los cambios en los mercados y en la situación personal del cliente
Globalidad: acceso a todas las clases de activos (cash, renta fija, renta variable, gestión alternativa, volatilidad, inflación, materias primas, crédito, divisas, etc.) y a todas las áreas geográficas
Especialización: acceso a los mejores gestores en cada categoría
Diversificación: permite reducir el nivel de riesgo medio asumido por la inversión. Maximización del binomio rentabilidad-riesgo
Gestión integral: busca la complementariedad con el resto de las inversiones del cliente.
Fiscalidad: los traspasos entre fondos realizados por personas físicas residentes en España, se pueden beneficiar del régimen de diferimiento fiscal.
Principales características de Urquijo Cartera de Fondos
Personalización: la cartera se diseña en función del perfil de riesgo del inversor, sus expectativas y restricciones.
Horizonte temporal de la inversión:
Ajustado a las necesidades y objetivos del inversor.
Gestión orientada al medio/largo plazo (3-5 años) y buscando consistencia en el tiempo.
Rentabilidad. Objetivos de rentabilidad en base a dos criterios:
Preservación del capital en entornos económicos adversos mediante la utilización flexible de los amplios rangos de inversión en activos con riesgo o sin riesgo asignados a cada estrategia.
Búsqueda de rentabilidad absoluta, obteniendo el máximo provecho de las oportunidades ofrecidas por los mercados.
Diversificación suficiente, pero no excesiva
Control de riesgo y medición de resultados, dentro de los parámetros definidos por cada inversor, en términos absolutos y relativos frente al mercado, la competencia, etc. mediante informes periódicos y estadísticos.
Estrategias de inversión
TIPO DE CARTERAS RANGOS RENTA VARIABLE VOLATILIDAD ESTIMADA
CONSERVADORA 0% - 15% 0 - 3
MODERADA 0% - 30% 2 - 6
EQUILIBRADA 10% - 60% 4 - 10
DINÁMICA 30% - 100% 6 - 20
Análisis y selección de fondos de inversión
El éxito de esta selección radica en un proceso riguroso y disciplinado:
Definición del universo: cualquier fondo comercializable en España por gestoras internacionales siempre que esté registrado en la CNMV y sea traspasable.
Selección de candidatos: los mejores fondos de cada gestora, a los que se realiza un estudio completo y exhaustivo que tiene en cuenta factores cuantitativos y cualitativos del propio fondo y de la gestora. De este estudio salen en torno a 100 fondos que cubren todas las categorías y subcategorías de activos (“Focus List”).
Revisión y seguimiento: los fondos de la “Focus List” son revisados con el objetivo de confirmar que siguen cumpliendo los requisitos exigidos y se realiza un seguimiento de los fondos que pueden entrar y los que deben salir.
Reporting mensual
Resumen de posiciones y rentabilidad
Evolución de la composición de cartera
Composición de la cartera por activos
Detalle Renta Fija
Detalle Renta Variable: sectorial y geográfica
Composición de la cartera por divisas
Detalle de cartera por fondos
Detalle comparativo 31-Dic y fecha actual. Plusvalías.
Movimientos
Condiciones
Importe mínimo: 100.000 euros
Comisión de gestión: 0,20% anual sobre patrimonio + 10% del exceso de rendimiento sobre las Letras del Tesoro
